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                市場擔憂美國經濟衰退 專家有何理財建議?

                時間:2022年05月09日 14:53:54 中財網
                  美國經濟在經歷了從短暫的疫情衰退中反彈之后,在2022年再次面臨多重威脅,投資者擔心美國經濟會長期低迷。

                  今年3月,美國的年度通脹率達到40年來的最高水平,促使美聯儲將基準利率上調0.5個百分點,這是20年來最大的一次上調。與此同時,美國經濟在2022年第一季度意外萎縮,GDP以1.4%的速度下降。根據最新的CNBC小企業調查顯示,80%的小企業主預計今年會出現經濟衰退。

                  雖然一些專家說經濟衰退正在逼近,但其他人預計2022年第二季度會更強勁,這表明盡管價格飆升,個人消費仍會保持穩定。

                  PRW財富管理合伙人、注冊理財規劃師Elliot Herman表示:“我們都明白,市場經歷周期,衰退是我們可能面臨的周期的一部分?!?然而,由于沒人能預測經濟衰退是否以及何時會發生,他敦促客戶在資產配置方面積極主動。

                  多元化你的投資組合
                  金融理財師、Thrive Retirement Specialists公司創始人兼總裁Anthony Watson表示,在為可能的經濟衰退做準備時,多元化是至關重要的。

                  他說,你可以通過選擇基金而不是個股來消除公司特有的風險,因為在一支ETF基金中,你不太可能覺得一家公司會破產。他建議你檢查一下增長型股票和價值型股票的組合,增長型股票通常被認為能提供高于平均水平的回報,而價值型股票的交易價格通常低于資產的價值。他解釋說:“在經濟衰退時期,價值型股票的表現往往優于成長型股票?!彼€說,國際敞口也很重要,許多投資者在股票配置中默認100%使用美國國內資產。在美聯儲積極抗擊通脹的同時,其他央行的策略可能會觸發其他增長軌跡。

                  債券配置
                  由于市場利率和債券價格的走勢通常是相反的,美聯儲的加息導致債券價值下降。上周四,基準的10年期美國國債收益率達到3.1%,為2018年以來的最高水平。

                  但Watson表示,盡管價格下滑,債券仍是你投資組合的關鍵部分。如果股市暴跌走向經濟衰退,利率也可能下降,從而使債券價格回升,從而抵消股市的損失。他說:“隨著時間的推移,這種負相關性趨勢往往會顯示出來?!?br />
                  投資顧問還會考慮期限,即根據票面利率、到期日和整個期限內支付的收益率來衡量債券對利率變化的敏感性。一般來說,債券的存續期越長,受利率上升影響的可能性就越大。

                  PRW財富管理的Herman補充稱:“收益率較高、期限較短的債券目前很有吸引力,我們一直在這一領域持有固定收益債券?!?br />
                  現金儲備
                  經濟周期的官方記錄機構美國國家經濟研究局的數據顯示,從1945年到2009年,衰退平均持續11個月,但不能保證未來的衰退不會持續更長時間。Green Bee Advisory的金融理財師及財富顧問Catherine Valega表示,在積累階段,現金儲備對投資者也很重要,因為退休前的時間更長。她說:“人們真的需要確保有足夠的應急儲蓄?!安⒔ㄗh拿出12至24個月的儲蓄支出,為可能的裁員做準備。她說:“我確實比很多人更保守,因為我見過三到六個月的緊急開支,我認為這還不夠?!庇辛祟~外的儲蓄,你就有更多的時間在失業后規劃你的下一個職業發展,而不是感到接受第一份工作來支付賬單的壓力。她說:“如果你有足夠的流動應急儲蓄,你就為自己提供了更多的選擇?!?
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